后疫情时代，数字化营销成为新趋势，越来越多的银行通过线上渠道寻求营销突破口。在开门红这一重要营销节点，做好数字化营销对保证全年业绩目标尤其重要。然而，这也对银行客户经理的营销能力提出了更高要求。
贝塔研究院认为，当前银行产品营销普遍面临客户经理业绩压力大、营销水平不一致、管理者培训成本高等难题，成功解决这些问题无疑是做好产品营销的关键。
数字化经营体系助力产品营销
在传统营销中，许多成熟的实战技巧和营销经验，主要通过组织培训或达人分享的形式宣导给客户经理，费时费力，短期内培训效果难以掌控。
要想做好数字化经营，就需要借力新型的数字化工具。贝塔数据认为，一款合适的“营销助手”（营销工具）不仅可以助力银行更有效地布局产品营销，还能将传统营销中的成功经验直接复制，帮助客户经理实现营销能力倍增，在2023年开门红中突破重围。
专业投顾服务，赢得客户信任
对于开门红期间银行的主推基金，客户经理需要充分掌握其特点，做到产品讲解专业易懂，进而赢得客户信任，打开基金销售新局面。
贝塔研究院认为，一套成熟的面向基金营销的数字化工具，至少应具备以下三点特征：
第 一，评分体系。做到涵盖市面上所有公募基金产品的金融数据库，从基金经理、基金公司、基金业绩、主题风格、风险波动五个维度对基金进行全方位的分析，形成评分体系（比如“贝塔评分”），展示产品的综合水平，并且每天根据最 新基金净值计算更新。
第 二，基金产品视频报告。报告通过实时数据+要点+个人形象的形式，通俗易懂地讲解基金亮点，帮助客户经理树立专业的投顾形象。
第三，基金持仓诊断功能。展示组合健康度、组合配置图、相关性等组合分析，并支持异动提醒和调仓建议，辅助客户经理做好投后服务，陪伴客户成长，赢得客户信任。
数字化营销全流程，赋能保险营销
今年权益市场波动较大，客户尤其是高净值客户，对于“保证财富安全”的需求不断增加，把收益写进合同的理财型保险业绩，有望在2023年开门红中实现高增长。
贝塔数据认为，保险产品销售应该使用一套高效的数字化营销全流程，用“营销四步走”帮助银行理财师实现开门红中的创新营销，完成从触客获客到成交签约。
第 1步：保险短视频——创新触客营销方式
短视频作为当下最 受公众关注的内容传播形式之一，客户经理可以通过短视频发布保险投教内容，展示专业形象的同时完成投教和产品种草，视频的每个播放都可以追溯到潜在目标客户，帮助客户经理将公域流量转化为私域“留量”。
第 2步：视频计划书——生动形象介绍产品
客户经理可根据被保人信息、投保需求等实际情况，灵活生成短视频计划书，视频主要包含观念引导、医疗保障、费用拆解、利益演示等模块，统一标准化的视频讲解，让客户更直观地了解到产品重要信息，看懂产品。
第3步：同屏演示——直观讲解轻松出单
对于有互动需求的客户，使用同屏演示，让客户经理在线上与客户同屏浏览计划书，将需要客户关注的内容重点标注，引导客户阅读，同时为客户讲解保险产品，实时解答问题，打消客户疑虑。
第4步：智能双录——合规便捷减压增效
为了保证合规，确保保险销售高效准确，为客户经理减压增效，贝塔数据数据认为，数字化工具还应该在保险产品营销流程中增加智能双录功能，客户经理只需录入客户信息，个性化设置播报方式，即可自动生成音频话术，向客户履行告知、说明义务，明确产品责任等相关信息，确保一次录制即成功，减少时间上的浪费，提升客户购买体验。
商机有方向，信贷营销不迷路
贷款业务做银行重要的收入来源之一，也同样值得重视。为了助力银行信贷产品营销，理财师使用的数字化工具还应提供信贷特色内容，如特色个贷早报、信贷产品短视频，并通过内容线索发现销售机会，做到资讯有干货客户不拉黑，商机有方向营销不迷路。
把握开门红新契机，帮助客户经理营销能力快速成长
对于银行客户经理来说，产品和业务就等于是站立的两条腿，任何一项实力不足，都会直接导致业绩下滑。因此贝塔研究院认为，帮助客户经理快速产品通关，夯实业务知识，是实现其营销能力快速成长的基石。所以一款成熟的数字化营销工具还应该兼具“教练”的特质，通过快速产品通关，降低培训成本。
常规情况下，为了在产品营销过程中做到胸有成竹、提出符合客户个性和需求的配置建议，客户经理需要提前理清各项产品的基本信息、购买条件、流程、形式等。银行一般采取1对1通关的方式进行话术考核，但这种方式往往费时费力且效果不能量化评估。
而一套标准的数字化工具就可以改变这一现状，比如线上学习平台——AI教练，赋能中台。通过系统自动化通关营销话术，对卖点、清晰度、流畅度、准确度、语速五个维度进行打分，评估客户经理对产品的掌握程度，帮助客户经理快速产品通关，节省管理人员时间成本。
2023年开门红已经悄然开启，“开门红，全年红”，开门红成绩的好坏，可能直接关系到新一年业绩完成度的快慢。因此，在开门红期间做好产品营销，就是银行抢占业务先机的重点方向。
然而，开门红不仅仅是在业绩上积蓄力量的营销行为。贝塔数据认为，如果银行能够借助开门红的宝贵时机，在复杂环境和沉重的指标压力下，成功调动团队状态，强化营销能力，提升服务效能，将对银行业务的持续强劲增长产生深远影响。