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建行云南省分行发布科技金融助力云南高质量发展行动方案

建行云南省分行科技型企业贷款余额171亿,近2年增速25%,其中,中小微科技型企业贷款占比45%。

4月26日,云南股权投资大会在昆明召开。会上,建行云南省分行隆重发布《科技金融助力云南高质量发展行动方案》。建设银行总行副行长王兵等相关领导出席发布仪式。

“科技金融”作为中央金融工作会议中提出的“五篇大文章”之首,做好科技金融工作,是新时代新征程支持国家战略、服务新质生产力的应有之义,也是金融实现自身高质量发展的必由之路。

据建行云南省分行党委书记、行长杨中仑介绍,当前科技型企业呈“轻资产、重投入、长周期、慢回报”特点,较难获得传统信贷支持,融资成为科技企业发展面临的共同难题。在传统信贷模式下,银行因为看不懂技术、看不透专利、看不清市场前景,而“不敢贷”。

建行云南省分行通过“五专”科技金融服务体系,有效助力解决了科技企业融资难题。专属评价。改变传统看“三表”的观念,该行创新推出第四张表“科技创新表”,对企业技术流、能力流、投资流进行综合评价,从技术转化能力、研发投入的稳定性、专利市场价值、人才资质、市场竞争等多个维度,将知识产权等无形资产,从轻飘飘的纸张转化为信用评分。建行开发了“科创雷达”“星光star”“行研图谱”等数字化工具,对科技型企业进行全方位评价。该体系基于建设银行总行的顶层设计,2022年6月建行科改试点成果获得国家科技部正式批准,该体系让建行能“识科技、看未来”。专属产品。开发覆盖科技型企业全生命周期的信贷产品。初创期打造孵化云贷、善科贷,成长期推出善新贷、知识产权质押贷、科技易贷,成熟期开发科技转化贷等。专属价格。给予科技企业优惠的贷款价格。专属服务。打造“科技支行+创业者港湾+网点”服务模式。专属政策。对外给予差别化信贷政策、保障信贷规模、绿色审批通道,对内建立专项激励和尽职免责制度,鼓励客户经理敢贷、愿贷。

杨中仑介绍,该行以“科技金融 *建行”为愿景,用“崇尚科技、认知客户、定制服务、平台支撑、全周期陪伴”理念,力争到2025年实现科技贷款余额超300亿,科技企业贷款覆盖率超30%的目标。

据悉,该行通过建立全周期陪伴、全链条覆盖、全集团金融供给、全维度支持、全生态赋能的科技金融“五全”服务体系和构建数字化支持、差别化政策、专业化队伍的科技金融“三化”保障体系,为科技型企业解决融资难题,助力推动科技创新高质量发展,更好服务新质生产力。

在“五全”服务体系方面,该行实现科技型企业全周期陪伴,创新专属产品,支持企业不同生命周期差异化融资需求。全链条覆盖,通过供应链、产业集群服务,助力重点产业强链补链。全集团金融供给,发挥集团牌照齐全优势,提供“股贷债保”综合金融服务。全维度支持,紧扣云南省委“3815”发展战略,围绕“三大经济”,支持云南资源、口岸、园区全维度产业。全生态赋能,通过“金融+非金融”,配套信贷融资、创业孵化、产业对接、辅导培训等服务全生态赋能。

在“三化”保障体系方面,该行通过数字化支持、差别化政策、专业化队伍,在云南省人行、省科技厅指导下,依托总行科改试点成果和科技优势,正积极搭建云南本地化科创评价体系,助力云南科技金融发展。

截至2024年3月末,建行云南省分行科技型企业贷款余额171亿,近2年增速25%,其中,中小微科技型企业贷款占比45%;战略性新兴产业贷款余额458亿元,为国家技术进步及科技型企业创新发展注入了强劲的金融动力。同时,该行发挥集团全牌照优势,通过商行+投行的互补,积极联动子公司参与股权投资、科创票据、搭建科创产业基金等,投行综合化科技金融业务规模达30亿元。

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