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清科观察:《清科2014中国资管报告》发布,中国财富全球第三,资管迎爆发

北京共有18.4万千万富豪,继续排名第一。2013年,中国共有四个城市的千万富豪人数超过了10万,分别是北京、广东、上海和浙江。天津拥有富豪19,000位,比去年上升11%,是增速最快的一个城市。

  自2012年5月以来,中国的资产管理行业迎来了一轮监管放松、业务创新的浪潮。新一轮的监管放松,在扩大投资范围、降低投资门槛,以及减少相关限制等方面,均打破了银行保险公司、信托公司、证券公司、期货公司、证投基金管理公司之间的竞争壁垒,使得资产管理行业进入了进一步的竞争、创新、混业经营的大资管时代。特别是近年来,随着余额宝等新型理财产品的出现,小额投资让“资产管理”这个以前被认为是有钱人的专属领域开始大众化、平民化,老百姓的散钱、小钱也可通过资产管理实现财富化。在此背景下,清科研究中心近期发布了《2014年中国资产管理研究报告》,分析了全球资产管理行业的发展现状以及发达国家的发展经验,并进行了相关案例分析,并对我国各资管机构间的竞争力进行了全面的分析,旨在为业内各资产管理机构提供客观的参考和借鉴。

  中国财富总值排名世界第三

  根据《Globe Wealth Databook》,中国财富市场按财富总值排名世界第三,按财富人口(大于10万美元)数量则是第七市场。得益于中国巨大的人口基数,中国市场财富总量已居于全球第三,但是从财富人口结构的角度看,中国财富市场的结构与全球水平相比,财富人口比重过小。中国人口占全球约19.0%,财富总值仅占到世界的9.2%;拥有10万美元以上的财富人口是为2,496万人,占成人的比重2.5%,全球平均指标为8.4%;99.83万的高净值成人人口(拥有100万美元以上),仅占到成人总数的0.1%,全球平均指标为0.7%。

  根据《2013年胡润财富报告》,2013年中千万富豪达到105万人,相比2012年的102万人,增长了3%,增幅为5年来最小。北京共有18.4万千万富豪,继续*。2013年,中国共有四个城市的千万富豪人数超过了10万,分别是北京、广东、上海和浙江。天津拥有富豪19,000位,比去年上升11%,是增速最快的一个城市。

  中国资管行业当前竞争格局及未来发展期望

  现阶段中国资产管理机构主要包括商业银行证券公司、信托公司、保险公司、基金公司以及第三方理财机构等。截至2013年底,中国商业银行理财产品余额逾10万亿元,信托产品资产规模超12万亿元,主权投资基金资产规模在4万亿元以上,证券公司资产管理规模约5万亿元,保险公司可投资的资产规模在8万亿元以上,相比2012年,均出现快速的增长。中国的财富市场蕴含着巨大的财富,诠释了各个机构进行争夺的原因。

  中国资产管理行业的发展前景

  互联网金融产品大行其道  互联网金融呈现出规模大、速度快的态势。截至2013年8月,共计发放第三方支付牌照是250家,有97家企业参与了互联网金融。移动终端处理业务达到19.6亿笔,金额达到1,782.91亿元。从P2P平台看,活跃平台大于350家,交易额也大于600亿元。到2013年末,网络小额贷款放款额达到1,722亿元。有47%的人参与了互联网金融投资。互联网金融依托移动支付、云计算、大数据、社交网络及搜索引擎等实现支付、资金融通、信用中介等业务,互联网金融有着自己独特的特点,首先是成本低,互联网金融模式下,资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易,没有传统金融中存在的中介、也没有交易成本和垄断利润。第二是效率高,互联网金融业务主要由计算机处理,操作流程完全标准化,查户不需要排队等候,业务处理速度更快,用户体验更好。第三个特点是覆盖广,互联网金融模式下,客户能够突破时间和地域约束,在互联网上寻找需要的金融资源,金额欧诺个服务更直接,客户基础更广泛。第四个特点是发展快,近年来,依托大数据和电子商务的发展,互联网金融得到了快速的增长。互联网金融体现出巨大的发展潜力和经济价值,不仅支持了小微企业的发展,还开拓了普通消费者的内需市场,目前有3亿实名制用户建立了互联网的信用档案和互联网信用的评价体系。

  沪港通投资机会  通过“沪港通”这一独特的机制设计,互联互通的交易机制会在客观上要求两地采取相同的治理机制,比如说“T +0”、“取消涨停板”等制度。一旦A股引入成熟股票市场的交易规则,会提高内地资本市场的治理水平,使得内地投资者客观上获得和香港投资者一样的待遇。沪港通是一个以开放促进竞争、提高资本市场治理水平的载体,最终受益者不只是沪港通所涉及到的股票,而是中国所有的股票都会从中受益。而直接融资市场治理水平的提升,又会在客观上倒逼间接融资市场的改革。从这个意义上说,沪港通会起到“四两拨千斤”的作用,甚至不亚于2001年12月11日中国成为世界贸易组织的成员国。

  大数据推动大资管  大数据能够有效地提高客户参与度、对客户和潜在客户的信息数据进行挖掘,可以极大地帮助资产管理公司更好地了解客户、整理产品、定价、风险和财务信息,然后让信息流更加顺畅地流向公司领导层和销售部门。例如,全球云计算市场,2011年规模是410亿美元,据相关预算,到了2020年,将增至2,410亿美元。对于大数据在了解客户需求方面所起的重大作用,零售业一直都有着深刻的理解,这种影响将蔓延到资产管理领域。大数据必然在资产管理方面会让若干的大数定律表现出来,通过大数据我们能够看到更多的大数定律,这样我们的理财或者是大资产管理就能够更有规律可寻,能够使财富配置、资产管理变得更精准,更有效,更接近*境界。因此,大数据能够推进大资管、而且大优化。

  VC/PE另类投资成主流  2002至2012年十年间,中国股权投资行业整体收益率近20%,明显高于其他资产配置。根据清科数据库收录,截止2013年年底,中国VC/PE市场LP数量共8,622家,包括富有家族及个人、上市公司、家族基金、银行保险、信托、投资公司等,披露可投资总额共计8,226.75亿美元。清科研究中心面向VC/PE机构所做的一次市场调研显示,面对大资管时代的来临,66.7%的机构表示,将继续精工细作,做专业的VC/PE机构;另外33.3%的机构表示,将逐渐过渡为资产管理机构,开展多元化产品业务,增强抗风险性。对于未来一年的规划,只有8.9%的机构计划参与公募基金业务;26.6%的机构计划投资定向增发;另外有67.1%的机构并不打算投资二级市场。随着管制的放松和市场化的发展,资产管理行业未来潜力巨大,将进入产品多元化、渠道多元化、策略多元化的时代。在此背景下,VC/PE机构也开始切入这一迅猛发展的市场。对于中国VC/PE市场而言,“大资管”战略将带来积极影响。符合条件的资产管理机构获准开展公募业务,在带来更高资本管理量的同时,也使市场投资策略更加多样化。长远来看,全产业链变革将是大方向,“大资管”将有助于中国VC/PE市场的回暖。


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清科年中盘点:2014中国股权投资市场十大关键词

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