宝利翔源 | 财富管理市场规模持续增长，财富管理机构服务升级

随着我国经济的发展和居民财富收入的增长，国内财富管理行业迎来新一轮增长机遇，高净值人群对财富管理的需求日益迫切，更加追求资产保值增值、财富传承、多元化配置等。

同时，伴随科技创新、数字经济和金融科技的发展，客户群体越来越专业化，对财富管理的需求更加个性化。专业财富管理机构链接全球优质资源，努力提供更加全面、专业、定制化、差异化的财富管理服务。

“百万亿”财富持续扩容

中国财富管理市场广阔

当前，世界大变局与全球通胀压力下，财富管理市场竞争更为激烈，机遇与挑战并存。中国财富管理市场的发展与变化，在很大程度上影响着高净值人群的投资定位和资产配置方式。2022年以来，我国财富管理市场无论是财富规模还是客户群体都在不断扩大。

据全球*的研究中国高净值人群的权威机构——胡润百富2023年上半年发布的《2022意才·胡润财富报告》显示，中国财富家庭拥有的总财富达164万亿元，比上年增长2.5%，是全年GDP总量的1.4倍。其中，可投资资产达67万亿元，占总财富四成。中国未来10年将有19万亿元财富传给下一代，未来20年将有51万亿元财富传给下一代，未来30年将有98万亿元财富传给下一代。

另据麦肯锡全球财富数据库统计，截至2022年底，中国居民个人金融资产已接近250万亿，成为全球第二大财富管理市场。居民财富管理需求持续高涨、数字化浪潮、行业创新不断涌现，共同推动中国财富管理行业过去10年高速发展。未来10年，预计个人金融资产将继续以9%的年复合增长率平稳增长，到2032年全国整体个人金融资产将达到571万亿。

结合市场调研分析，宝利财富研究认为，随着宏观经济的复苏和资本市场的回暖，居民收入预期和风险偏好有望稳步回升，前期因市场波动而流失的资金或将逐步回流到财富管理市场。预计2023年及以后我国财富管理市场规模将持续增长。

对于资管行业而言，中国资管行业仍属增量市场。行业专家认为，随着中国经济的高质量发展和GDP的持续稳步增长，中国资管市场中长期仍然向好，预计到2030年中国资管市场的规模仍能保持9%左右的年化增长。

权益类资产配置正当时

定制化与差异化获青睐

自2023年以来，随着国内外市场环境与经济活动重回正轨，中国财富管理市场呈现出较好的前景趋势。

据业内专家分析：一方面，大众富裕阶层及新生代投资群体正在崛起，权益类投资成为国内财富管理机构的中坚力量，为行业带来新增长机遇；另一方面，随着国内投资市场进一步成熟，个人投资者对权益类资产的投资认知不断加强，对创新型财富管理服务模式和理财产品的接受度日益提高，对多元化资产配置及海外资产配置的需求持续增加。预计中国财富管理市场将迎来新一轮增长机遇，未来将向着以下几大方向创新发展：

1、资本赋能与科技赋能双管齐下

随着数字经济和金融科技的发展,资本赋能和科技赋能已成为财富管理行业的重要驱动力。资本赋能我国战略新兴产业发展和硬科技研发项目成果落地,而科技赋能不仅可以提高财富管理机构的运营效率和服务水平,还可以拓展财富管理机构的业务范围和市场空间。要积极促进科技+金融+产业的良性循环。

2、财富管理更加注重灵活与便捷性

财富管理机构要根据客户不同习惯和喜好,提供灵活性和便捷性的财富管理渠道,包括移动端应用、线上线下综合服务等,并利用互联网技术和金融科技,提高服务效率和客户体验。

3、行业监管加强并持续优化升级

随着财富管理行业的快速发展,监管部门不断加强对财富管理行业的规范和引导。2022年至今,监管部门出台了一系列政策文件,涉及财富管理产品的业绩比较基准展示、信息披露、风险控制等方面,旨在促进财富管理行业的健康发展。

4、更加注重个性化定制和差异化服务

财富管理机构要根据客户不同特征和需求,提供个性化和差异化的财富管理方案,与客户进行充分沟通和交流,确保方案的合理性和可行性;提供多元化投资组合,加强投后管理服务,通过差异化定制,满足客户财富管理需求,实现资产配置愿望。

紧跟国家战略重点

专业财富服务引领发展

纵观财富管理行业的发展趋势，大部分的投资者对理财业务普遍具有较高信心，财富管理市场持续增长趋势明显。2023年，随着市场利率水平的回升和理财产品投资范围的拓宽，金融理财产品受到广泛的关注，投资者将更加关注理财产品的风险收益特征和长期表现。随着金融产品的逐渐普及，私募基金和各类理财产品投资者数量快速上升，未来，将有越来越多大众富裕阶层的投资者进入财富管理市场。

专业财富管理机构要充分发挥竞争优势，以*的财富管理能力服务实体经济、满足客户需求。一、紧跟国家战略重点，扩大对战略性新兴产业的投资，在推动战略性新兴产业高质量发展的同时获取长期回报。二、在顶层设计基础上精细化产品布局，更加精准地细分客户需求，针对不同风险偏好的产品细化投资风格，完善多类别、多功能的产品架构。三、进行多元化资产配置，完善权益类资产、特殊机遇资产、海外保险等多种资产配置体系。四、进一步在客户服务、风险管理、金融科技等领域发挥独特优势，不断增强综合实力。五、增强核心竞争力和投资能力，运用财富管理机构优势引领行业高质量发展。

宝利财富作为国内*的财富管理机构，通过提供更加专业、多元、创新的财富管理服务，获得业内的广泛认可与信任。未来，将继续寻求突破，通过提供更加灵活、高效、个性化的财富管理服务，满足客户多元化的资产配置需求。

（部分数据来自：麦肯锡、BCG、金融白皮书等）