随着经济结构调整及市场环境重塑，财富管理行业迎来发展黄金期。一是居民财富快速积累，财富管理需求日渐旺盛，传统业务已无法满足客户需求。二是传统金融服务面临产品单一、客户粘性下降等冲击日益加剧。三是私人银行和理财子设立门槛较高，将数量众多的中小投资者行排除在外。
在上述背景下，对于发挥理财魔方这样耕耘财富管理服务的基金销售机构的比较优势、维系客户，具有重要意义。基于此，理财魔方会结合自身的技术积累和实盘经验，深化产品优势，深挖客户需求，通过与各类资管机构的合作，为客户提供全面的财富管理服务。
理财魔方一直遵循为用户创造价值的核心理财观念，不断优化自身、打造理财产品、致力为客户提供*质的理财服务。并且，理财魔方利用AI人工智能技术，为每名用户提供个性化定制配置服务以及全程式的伴随式服务，获得大量用户的信任与支持。
在此基础上，理财魔方首创业内3C投资服务标准。一是坚定用户立场（Customer Position），理财魔方坚持以用户实际赚到钱为目标，坚持风险控制优先的资产配置理念，为每一位用户提供公平的理财服务。二是个性化定制（Customization），响应用户风险能力、投资金额和期限的变化。三是伴随式服务（Companionship），理财魔方为客户提供投资全生命周期的伴随式服务，帮助客户持续理解金融的本质，理性客观应对市场变化。3C投顾理念坚定站在买方立场，为用户考虑，深受用户信任。
作为国内最早深耕于智能理财领域的金融科技企业，理财魔方致力于为更广泛的中小投资者提供普惠的财富管理服务。自2014年成立之初，理财魔方就以“创造更公平的理财世界”为愿景，以人工智能和大数据技术为依托，将科技与金融深度融合，深受行业权威机构认可。理财魔方在2018年获中关村番钛客金融科技双创大赛*投资价值奖，在2019年获创业邦中国金融科技创新企业30强，在2020年荣获易观金融科技创新型TOP50企业，在2021年与国家超算实验室“神威-太湖之光”达成战略合作伙伴。并且，在2020至2021年期间，理财魔方连续两年入选清华大学金融科技研究院“中国智能投顾10强”，连续两年荣膺毕马威中国*金融科技企业50强。2022年，理财魔方成功入选北京市“专精特新”中小企业。
未来，理财魔方会始终坚持3C投顾理念，坚定用户立场，为用户提供个性化定制和伴随式服务，不断践行买方立场的理念和实践，不断提升用户投资体验，促进资本市场的健康发展。