恒天财富周斌：权益投资御风而行 彩虹专户服务助力投资者踏浪前行

12月28日，恒天财富专户投资人大会在厦门隆重举办，会上，恒天财富股份董事长兼总裁、恒天基金董事长周斌以《勇立潮头御风而行》为主题，从产品策略、服务模式等多角度深度解读了如何为高净值人群提供定制化资产配置服务，并希望在2021年，能全面把握更多更好的投资机会，为投资者创造更多价值。

把握权益投资新机遇

2020年无疑是中国权益资产产生三十年来发展最为迅速的一年。周斌在开篇中指出，中国资本市场从1990年发展至今已历时30年，2020年虽然经历了新冠疫情的肆虐，但随着中国经济的逐步复苏，中国资本市场也展现出特有的韧性和潜力。

一方面是新冠疫情冲击下，各国经济的加速下行；另一方面，2020年又是中国证券投资年，公募基金总规模突破18万亿元，较2019年底增长约4万亿元；私募基金管理的总规模达到15.91万亿元，较去年底增长了2.17万。为了对抗潜在的财富流失风险，众多投资者的投资态度和风格也发生了转变。投资者开始倾向抗风险性较强的基金产品，尝试做均衡型资产配置；并且越来越多的投资者迈入基金市场。周斌认为未来中国的权益投资将会改变我国资本市场牛短熊长的特点，因此，如何合理地进行资产配置对于投资人抓住投资机遇跑赢市场显得尤为重要。

2021年是“十四五”开局之年，资本市场的相关动向更为关键。近期证监会几次提出，要促进居民储蓄向投资转化，大力发展权益类公募基金，引入中长期资金、倡导长期投资等，为权益投资营造了很好的制度土壤环境。另外，值得关注的是，2016年起北上广深等多地都暂停了私募基金注册登记后，近期传来好消息，深圳已重新开放证券类私募基金注册登记。周斌指出，这些信号都表明未来权益资产将会迎来更大的增长。

在这样的大背景下，恒天财富积极进行转型。经过十多年的发展，恒天财富已经由一个产品业务团队成长为一家面向高净值客户开展一站式综合理财服务的大型金融集团，在财富管理、资产管理、全球投资、期货服务等多个领域均已进行了布局。周斌表示，在接下来的十年，恒天财富将向“做客户的私人财富管家”全面转变，向权益服务专家转变。

针对今年公募基金市场的火爆，有人称是近年来金融市场的“小高潮”。对此，周斌谈到，公募基金有两大特点，一是高风险、高波动；二是普惠金融服务属性，适合中小投资者。在国家大力推动下，公募基金的创新属性越来越强。不管是公募“固收+债券型”、公募“固收+指数投资型”等，还是量化投资、海外投资等，公募产品及投资策略越来越丰富，都凸显了资产配置工作的重要性。目前整个市场有7千余只公募产品，对于投资人来说如何选，怎么选是*的问题，也是权益投资*的风险所在。

打造彩虹专户定制化服务

对一家财富管理机构，存在的本质和意义就是要帮助客户抑制风险及创造价值，而创造价值除了收益还包括体验。周斌指出，近年来恒天财富经过了三个阶段的进化：*个阶段，加强固收的风控；第二个阶段，打造恒天“阿尔法”，全面提升权益产品管理能力；第三阶段，推进资产配置服务，大力提升客户体验。

2020年恒天财富从过去简单的产品业务导向向“投研投顾驱动”的资产配置综合服务转型升级，周斌表示，资产配置*的不同就是能站在客户风险偏好的角度，为客户设计投资策略及推荐产品组合，并提出了“BSW”（B-平衡，S-安全边际，W-赢家）的资产配置总纲领，即整体上要注重资产组合平衡，策略上要寻求更好的安全边际，投资上要抓住资产配置向权益市场转移的大趋势，面对不确定性的时候保持积极乐观的态度，重仓中国成为赢家。

在2021年来临之际，恒天财富隆重发布了“多彩恒天计划——彩虹专户定制化资产配置服务”。该服务以彩虹的七色光代表七种不同的专户品类，针对不同客户的需求配置不同的专户策略，为客户提供更加精准优质的资产配置服务。彩虹专户的发布，标志着恒天财富迈向“以客户为中心，做好财富管理”的又一新高度。

彩虹寓意多彩多姿，孕育着希望与美好。恒天财富彩虹专户通过恒天严选、量身定制、科学决策进行策略制定与实施，与客户利益高度一致。周斌介绍到，彩虹专户定制化资产配置服务具有宏观投研驱动，基金策略驱动，产品体系驱动，大类资配驱动，严格风控驱动等五大核心驱动力。

在FOF专户业务模式方面，周斌表示，目前恒天专户有全权委托和半权委托两种模式供客户灵活选择。恒天专户全权委托业务采用FOF管理模式，但不同于普通的FOF，全委专户的服务内容全面提升，同时投资底层基金的条件相较同策略代销产品更有优势；由全委管理团队在恒天投资决策委员对资产配置决策的基础上，根据客户全权委托产品的投资范围、投资约束等要素，建立起管理机制，实现投资目标。

投资是一件非常专业的事，专业的事要交给专业的人做。彩虹专户定制化资产配置服务，体现的不仅是恒天财富严选的严谨态度，也代表了恒天财富作为专业投资人，为客户提供科学决策、量身定制的投资服务。周斌表示，恒天财富目前已构建了专业的N+1+1投资服务团队，围绕以优秀管理人团队及恒天研究院为投研服务基础，同时为专户客户提供尊享的投后服务，配置专业资产配置顾问专家团队和专属理财师的全程陪伴客户投资旅程，致力于为客户提供体验更佳、专业性更强、产品选择更为精准多元、更为定制化的财富管理服务，助力投资人踏浪前行，真正实现财富增值、幸福增值。

展望2021，恒天财富将继续坚持“以客户为中心，做好财富管理”的企业使命，向“投资研究服务驱动”的新业务模式加速转变；全力提升彩虹专户定制化资产配置服务能力，以更精细化的客户管理能力、更生态化的产品构建能力、更专业化的投研顾问能力、更智能化的数字服务能力、更定制化的资产配置能力、更精英化的人才队伍建设、更全面化的风控合规能力，多维升级锤炼财富管理核心竞争力，满足高净值人群日益增长的财富管理需求，以财富管理行业创领者的姿态领航新未来，成就新高度。