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高净值人群境外可投资产将升至30% 昌联全球地产配置正当时

2021-06-30 16:48 互联网


资产配置全球化正成为越来越多高净值人士对财富保值、升值以及躲避通胀风险的选择。招商银行联合贝恩公司发布的《2021中国私人财富报告》预计,2021年底将有300万的中国高净值人群掌握着近84万亿人民币的可投资产,而其配置需求中,“享受全球资产配置”位列榜首,同时未来两年,中国高净值人群境外可投资资产占比将升至30%。

人民币价值凸显等因素影响下,全球资产配置也正进入机遇期。5月以来,人民币掀起一波强势大涨行情,尽管目前人民币汇率继续大幅升值的条件并不充分。但总体而言,由于疫情防控得当,中国经济持续复苏领先全球,出口高增长迎来贸易顺差;同时,伴随“十四五”期间,人民币加速国际化,全球支付体系中人民币份额将不断提升等,人民币升值预期仍被看好。对于居民来说,人民币升值有利于海外旅游、留学、投资等,降低海外投资、消费成本。

全球资产配置进入机遇期,对于投资者来说,如何投?该选择什么投资标的?一直以来,房产是国内投资者的首选,但在限购、限贷、限售、房产税的大环境下,国内房产投资机会骤然下降。而海外房产配置却一直是投资中最为保值、风险也相对较小、收益也最为稳定的途径之一。调查显示国内投资者海外投资中,从2012到2015年,中国海外房地产投资总额以每年40%-50%的速度增长;2016年4月到2017年3月,中国人在美住宅交易总额占海外买家的21%,超过加拿大、英国等高居首位。2017年,胡润百富研究院发布的《2017年中国高净值客户海外置业展望》也显示,有接近一半的中国高净值人群将海外房产投资作为最主要标的,他们平均拥有2.3套海外房产,且拥有4套及以上海外房产的人群占比为15.6%。

再加上疫情以来,为应对疫情造成的冲击,世界各国尤其是美国掀起了一场史诗级的“大放水”。其带来的通货膨胀也就意味着个人财富正在加速贬值,同时金融市场更加动荡。因此,昌联国际副总裁仇知认为:将货币资产转化为固定资产,尤其是以美元计价的“硬核房产”或将成为对冲通胀风险、海外资产配置的有力选择。

具体而言,海外房产投资中,中国投资者传统关注欧美加澳等发达国家,近些年来随着“一带一路”政策的实施,新兴的东南亚房产正逐步进入到中国投资者的视野。相比欧美房产更适合为移民、子女教育和生活等刚需的高净值人群和带有自住和移民属性的投资者,东南亚发展中国家的房产更适合经济适用、追求稳定回报的国内投资者,且东南亚房产发展起步晚,房价起点低,税收也相对较少,其不仅在地价涨幅上有很大的上升空间,而且人口红利大,也在很大程度上对房地产的发展起到了很大的促进作用。

以泰国为例,近年来,泰国大力推进经济4.0转型战略,促进东部EEC经济走廊的经济建设,发展数字经济,还积极响应“一带一路”的建设和《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP),建成泛亚铁路干线枢纽-中泰高铁,打造东南亚物流和商贸枢纽中心,泰国已成为东南亚的重要经济门户。此外,泰国作为东南亚主要经济体之一,2020年其在东南亚地区的经济排名位列第二位,经济基本面建设趋好,无疑也带动着房产市场层面的利好。对比国内高涨的房价,泰国的房屋价格目前较低,且租金收益保持在4%-7%之间的高回报率,物业管理完善、过户及持有费用低,同时一些铁路沿线区域的房产近年涨幅大,升值空间可期。

除此之外,泰国教育条件优质,采用英联邦教育体系,拥有多座国际化院校,独特的双联课程,将英、美、中、日等国的著名大学的课程部分或全部转移至泰国分校或合作院校,毕业时由这些名校颁发学历文凭或学位证书,受国际认可,使得泰国院校成为欧美院校的跷跷板。在医疗方面,泰国的医疗被誉为“第一世界的医疗服务,第三世界的价格”。旅游业也是泰国的支柱产业,以普吉岛为例,普吉岛兼顾旅游与城市型全配套基础,“无淡季”是普吉岛旅游的核心竞争力,全年游客量最高达到100万。“无淡季”旅游意味着稳定的租金回报率,稳定的租金回报率又意味着普吉岛房产的稳定收益。因此,普吉岛也成为了2019年胡润榜境外置业投资的第2位。近日,泰国内阁原则上也同意普吉岛7月1日重新向外国游客开放的“沙盒计划”,普吉岛将成为泰国第一个正式恢复接待国际游客的旅游目的地。

因此,昌联国际副总裁仇知建议,抓住全球货币放水资产贬值、人民币升值的双重机会,紧跟国家“一带一路”政策,将海外地产投资提到个人资产配置核心战略上来成为高净值人群的选择。东南亚国家,尤其是泰国房产的投资潜力和价值,必将是高净值人群抗通胀,海外地产配置的首选。

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