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宜信新金融产业投资基金崔峥:科技创新为金融带来新的市场,以及无限大的投资机会

2017-12-07 17:12 投资界
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金融需要科技,科技也需要金融。人工智能,机器学习,区块链还有云计算,会对借贷、支付、财富管理、保险和企业级服务带来一次翻天覆地的革命,同时也带来新的市场,会出现无限大的投资机会。

  暌违2017年,股权投资市场现状几何?哪些经验需要碰撞、分享?2018风往何处?新一年,VC、PE有哪些策略变化?行业里,又将缔造怎样的商业传奇……2017年12月6-8日,由清科集团、投资界主办的“第十七届中国股权投资年度论坛”在京举行,汇集股权投资界巨匠精英,以趋势、策略、行业角度剖析这个时代。

  会议上宜信新金融产业投资基金合伙人崔峥,以《金融科技——在庞大的市场里寻找科技创新》为主题发表了演讲,以下为演讲实录:

  各位投资界的朋友们,大家好!首先感谢清科,让我们在2017年年底欢聚一堂,享受大家的投资经验和投资理念。

  我今天给大家带来的主题就是金融科技,也是宜信的一个口号:科技让金融更美好。首先做一个自我介绍,我叫崔峥,在金融科技这个市场里面拼搏了快十年,08年加入华尔街。相信在座的各位投资界朋友,听到08年也是有一些印象的,我也是在9月中的那个周日,跑到了迈迪森世界广场,看着雷曼兄弟的旗帜降下来,这代表了一个新的时代。

  之后AIG的上市,08年这一次金融风暴,其实对金融行业带来了翻天覆地的变化,同时也是为金融科技打开了一扇门。在以后几年,我也有幸参加了各种科技金融公司的上市,以及国内的一些经典案例的并购。

  大家肯定会问,宜信为什么要成立一个新金融产业基金——这个直投基金呢?回答这个问题的同时,我想大家顺便去问一下自己,金融为什么需要科技?不妨花几秒钟看几张照片,这好像一个仓库、物流中心,所有的盒子都标上了标签,准备运到全世界各地。同时有几张纸,还有打印机,等人来处理这些东西。这些照片是在某保险公司中后台的部门,保险处理部门拍摄的。

  这家公司市值一千亿美金,是欧洲保险业的龙头老大,业务遍布全球各地,是拜仁慕尼黑的赞助单位。他们每日赔偿的金额,欧元一千万,每年赔偿部门处理的案例2200万单,把这一堆文件堆在一起,一年下来是95吨,所以大家回顾一下这几个数字,1千亿的市值,欧洲保险行业龙头老大,95吨纸。

  所以金融需要科技,科技也需要金融。人工智能,机器学习,区块链还有云计算,会对借贷、支付、财富管理、保险和企业级服务带来一次翻天覆地的革命,同时也带来新的市场,会出现无限大的投资机会。

  对于一个投资者,资本运作也是非常重要的,所以我们回顾这几年的资本市场,13年全球VC对金融科技市场的投入为60亿美金,16年为280亿美金,短短三年内,VC注入的资金翻了五倍。同时全球各地有不同的科技金融公司,光荣完成了自己的使命,宜信以中国金融科技第一股,光荣完成了在纽交所上市的使命。

  还有并购市场,回顾2017年,这些老牌的公司,如黑石,KKR等在全球各地,也对金融科技各个领域做了深刻的布局,有VC还有PE强烈资金的注入,健康的IPO退市市场,以及风风火火的并购市场。金融科技对投资者来讲,是一个新的市场,也是一个新的课题。

  作为新金融产业基金的一分子,我今天借这个机会跟大家汇报一下今年的成绩单。我们17年三季度被评为全球科技金融最活跃的企业之一,我们也是作为中国唯一一家公司被评为了前十佳。2017年科技金融经典投资250个案例,宜信新金融产业基金在250家案例里面,出手14次,高盛是9次,只有一家机构比我们多,是17次。

  宜信金融团队并没有得到更多行业的支持,但也参加了大大小小50多个行业的峰会,包括国内和国外的。最让我们欣慰的是,宜信新金融产业基金作为跨国投资基金,参加了美国政府组织的闭门会议,这对新金融产业基金来说是肯定,同时也为市场上的种种机会带来了新的渠道。

  最后我想跟大家分享一句话,这句话摘自于一家美国公司在20年前,CEO年底给股东们写的一封信,这句话是这么写的:“在这一年里我们跟很多重要的合作伙伴,建立了长期的合作关系,这里面包括雅虎等很多著名的公司。”而20年以后,这家公司就是今天大家所熟悉的亚马逊。这就是我们的新时代,谢谢


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